SportClanВыбор редакции

Банк ВТБ заблокировал счета клиента из-за подозрительных транзакций с БК «Фонбет» {sportclan}

Российские банки могут признать денежные операции игроков с лицензированными букмекерскими конторами подозрительными и заблокировать из-за этого их банковские счета. К такому выводу можно прийти после изучения апелляционного определения Калининградского областного суда, который рассматривал иск физического лица к Банку ВТБ.

Кратко изложим подробности этого неординарного судебного дела.

Между мужчиной и Банком ВТБ был заключен договор на оказание услуг, где ему был открыт банковский счет, который привязали к банковской карте. Также новоиспеченный клиент ВТБ открыл кредитную линию и пользовался услугами банка через приложение «ВТБ Онлайн».

Все шло гладко, но в один прекрасный момент банк принял решение заблокировать все счета клиента в связи с проведением подозрительных операций (ссылаясь на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»).

Так что же смутило службу безопасности банка? Например то, что оборот по счету пользователя составил 9 млн рублей.

Кроме того, один месяц клиент осуществлял по 10–20 транзакций в день: как входящих, так и исходящих платежей равными суммами по 59 000 и 59 999 рублей.

В материалах судебного дела прямо указывается, что клиент банка является клиентом ООО «ФОНКОР», юридического лица букмекерской конторы «Фонбет». И уточняется, что мужчина проводил операции через электронный кошелек Единого ЦУПИС.

Можно предположить, что в службе безопасности ВТБ нет больших любителей ставок, так как в противном случае можно было догадаться, почему со стороны клиента было множество транзакций на сумму 59 000 и 59 999 рублей (до 60 000 рублей — лимит одной операции для игроков с упрощенной идентификацией).

Также в правилах «Фонбет» есть уточнение о том, что количество запросов на получение выигрышей в сутки не может превышать трех, а клиент ВТБ неоднократно превышал этот лимит.

Вероятно, этот нюанс насторожил сотрудников банка, но здесь есть одно простое объяснение. В правилах «Фонбет» есть дополнение, что по решению администрации букмекерской конторы количество выплат в день для одного игрока может быть увеличено в индивидуальном порядке.

Как бы то ни было, в ВТБ перестраховались и оставили свое решение о блокировке счетов клиента в силе. Суд же встал на сторону банка, не удовлетворив жалобу истца.

 

Источник: SPORTCLAN

Back to top button