Гемблинг оказался удобной средой для отмывания денег — масштабное исследование FATF  {sportclan}

^{Джайлз Томсон, Президент FATF}

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF*) опубликовала 123 индикатора, которые могут указывать на использование гемблинга для финансовых преступлений.

Перечень составлен по итогам годового исследования, основанного на данных более чем 80 юрисдикций, отраслевых экспертов и исследователей. FATF впервые подробно изучила риски онлайн-гемблинга и нелегальных азартных игр. 

Один из самых наглядных сигналов — крупные суммы на игровом счете при минимальной активности. Деньги могут внести, сделать несколько небольших или низкорисковых ставок (с низкими коэффициентами) и вскоре вывести.

Подозрение вызывает и ситуация, когда крупная сумма долго лежит на игровом счете без движения.

Среди других признаков подозрительной активности FATF называет:

• согласованные ставки разных игроков на противоположные исходы одного события; 
• дробление суммы на небольшие депозиты, чтобы каждый из них оставался ниже порога обязательной отчетности; 
• использование одним игроком нескольких способов оплаты, оформленных на разные имена;
• пополнение игрового счета третьими лицами, которые явно не связаны с его владельцем;
• открытие несколькиcх аккаунтов на разные имена с одного устройства или IP-адреса;
• ставки людей, непосредственно связанных с соревнованием, например игроков;
• необычно крупные или согласованные ставки на события, которые службы мониторинга уже считают потенциально договорными.

Наиболее уязвимыми для отмывания денег FATF считает казино — офлайн и онлайн — и ставки на спорт. Лотереи оцениваются как менее рискованные. 

Отдельная проблема — нелегальный гемблинг. В ряде стран его объем сопоставим с легальным рынком или превышает его. FATF описывает и схему «фиктивных продавцов»: нелегальный оператор маскируется под обычный бизнес, а платеж за азартные игры выглядит как рядовая покупка.

Онлайн-среда дополнительно усложняет контроль. Электронные кошельки, мобильные платежи и виртуальные активы позволяют быстро проводить анонимные трансграничные операции.

Видеоигры для отмывания денег используются реже и обычно по менее сложным схемам. При этом случаи финансирования терроризма в онлайн-видеоиграх документировались чаще, чем в гемблинге.

* FATF — международная организация, которая разрабатывает стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.