Минфин хочет усилить контроль за переводами между физлицами — меры могут затронуть нелегальный гемблинг {sportclan}

Минфин России предложил усилить контроль за переводами между физическими лицами, которые используются для получения незадекларированного дохода. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на РБК, который ознакомился с проектами инициативы, согласованными правительственной комиссией по законопроектной деятельности.

Отмечается, что часть доходов, поступающих на счета, карты и электронные кошельки физических лиц, остается вне налогового контроля. При этом переводы, которые формально считаются безвозмездными, могут использоваться для оплаты товаров и услуг.

Ключевая мера — передача Банком России в Федеральную налоговую службу (ФНС) данных о переводах с признаками регулярного дохода. В том числе речь может идти о расчетах в сегменте нелегального гемблинга, где платежи оформляются как обычные переводы между гражданами (P2P-переводы).

Критерии таких переводов — их частота, формат и другие параметры — планируется определить в отдельном соглашении между Банком России и ФНС. 

Инициатива также расширяет доступ ФНС к банковским данным. Налоговые органы смогут получать информацию об открытии и закрытии счетов физических лиц, не зарегистрированных как индивидуальные предприниматели, а также об использовании ими карт и электронных средств платежа. Это касается как полностью идентифицированных клиентов, так и пользователей с упрощенной идентификацией.

Сейчас доступ ФНС к таким данным ограничен: сведения о счетах и операциях физических лиц предоставляются банками только в рамках проверок и при наличии обоснованного запроса. 

Ранее Спортклан сообщал, что российские банки прогнозируют двукратный рост числа выявленных дропов в 2026 году.